Finansal kurumlar aracılığıyla EFT, transfer ve nakit işlemlerin şeffaflığını arttırmak, haksızlığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek için titiz önlemler benimsemeyi amaçlamaktadır.
Mali Suçlar Soruşturma Kurulu Başkanlığı (MASAK), bu bağlamda hazırlanan Mali Suçlar Soruşturma Komitesi'nde Genel Basın Bülteni Projesini açmıştır.
Proje, görev gücü (FATF) standartlarına uygunluğunu ve ulusal ve uluslararası yükümlülüklere etkin uygunluğunu güçlendirmek amacıyla hazırlanmıştır. Projede, FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar, suç gelirini belirlemek, yurtdışında kaçırılmak ve geri dönüşüm ve gayri resmi ekonomi ile mücadele etmek için EFT işlemlerini, parasal ve nakit siparişi izlemek için dikkate alınmıştır.
Düzenleme ile, şeffaflığı artırmak ve finansal sistemdeki güven ve izlenebilirliği güçlendirmek için günlük nakit olarak kesintisiz vatandaş geçişlerini sürdürmeyi amaçlamaktadır.
Transfer işlemlerini tanımlamak için yeni menkul kıymetler gelecek
Projeye uygun olarak, finansal kurumlar tarafından bazı güçlendirilmiş önlemler alınacaktır.
Sonuç olarak, finansal kurumlar, müşteriler nakit işlemlerini yakından izler, görünüşte makul yasal ve ekonomik amaçlar veya müşterinin profiliyle uyumlu olmayan, olağandışı boyutlara ve sık nakit işlemlerine özellikle dikkat etmek zorunda kalacaktır. Finansal kuruluşlar ayrıca işlemlerin niteliği hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli önlemleri de benimseyecektir.
Bankalar ve ödeme kuruluşları ve elektronik madeni paralar, EFT ve Transfer, müşteriye işlemin bir seçenek olarak beyan edilmesi için en yaygın kullanılan işlem türlerini sunacaktır.
Bununla birlikte, bu seçeneklerde, elektronik transferler için Türkiye Cumhuriyeti Merkez Bankası (CBRT), elektronik transferler için menkul kıymetler hariç, “gayrimenkul satın alımının ödenmesi”, “Autoveico'nun işe alımının ödenmesi”, “eğlence-sosyal medya fabrikaları” ifadeleri içermelidir.
Seçenekler arasında, aktarımın nedeni hakkında somut bilgi içermeyen “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi başka seçenekler varsa ve bunlar müşteri tarafından seçilirse, süreci açıklamak için en az 20 karakter gerekecektir. Duyurunun yapılmaması durumunda transfer yapılmayacaktır.
İşlemler formunu belirli bir miktarın üzerinde derler
Finansal kuruluşlar, tutar veya toplam birbirine bağlı 200 bin lira ve 2 milyon pound nakit işlemlerinde, bildiri için müşteri müşteriye en çok seçenek olarak kullanılan işlem türlerini sunacaktır. Bu bağlamda, müşteri tarafından “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi seçenekler seçilirse, sürecin kalitesi hakkında en az 20 karakter alınacaktır.
Finansal kuruluşlar, “Nakit İşlem Bildirimi Modülü” miktarları için 2 milyon lira ve 20 milyon lira tamamlanacak. Bu formda, “diğer” veya “bireysel ödeme” seçenekleri seçilirse en az 20 karakter açıklanmalıdır.
İşlem miktarı 20 milyon pound'u aşarsa, form ilgili belgelerle desteklenecek ve daha ayrıntılı olarak doldurulacaktır.
Proje yayınlanırsa, düzenlemeler 1 Ocak 2026'dan itibaren yürürlüğe girecektir.